Mon approche

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Votre levier croit qu’une bonne analyse financière n’est pas suffisante. En effet, il souhaite rendre votre expérience financière positive afin d’éviter votre perte de motivation et risquer ainsi de compromettre vos objectifs initiaux (achat immobilière, retraite anticipée, agrandissement familiale, etc.).

 À titre d’exemple, n’est-il pas plus motivant de respecter un entrainement physique en voyant une amélioration dans vos capacités respiratoires ou musculaires ? La même réalité s’applique avec vos finances. Et c’est pourquoi, l‘approche visée par votre levier est la transformation de vos rêves personnels en des objectifs précis et concrets dans un contexte favorable.

De ce fait, un voyage désiré depuis plusieurs années, l’achat d’une maison, l’ouverture d’une entreprise ou l’anticipation de la retraite sont tous des rêves qui devront être convertis en objectifs tangibles et accessibles.

Votre levier vous encourage à prendre en mains vos finances afin de concrétiser vos désirs, de les rendre accessibles et enfin de les réaliser. 

Mon approche positive

1- Identification de vos rêves

  • Discuter de vos rêves  
  • Transformer ces derniers en objectifs accessibles 
  • Déterminer les objectifs à courts, moyens et longs termes
  • Planifier leurs atteintes de manière réaliste

2- Évaluation de votre situation

  • Évaluer votre situation financière ( actifs, dettes, placements, assurances)
  • Effectuer un budget mensuel
  • Évaluer votre aisance avec la gestion du risque 

3- Analyse de vos besoins

  • Établir un plan réaliste entre vos liquidités, vos placements et votre protection. 
  • Sélectionner des mesures pour conserver la motivation de vos objectifs

4 - Discussion des recommandations et sélection de votre plan d'action

  • Présenter les différents scénarios possibles en lien avec vos objectifs
  • Discuter de ces scénarios 
  • Sélectionner votre scénario idéal et l’adapter à vos besoins

5- Application de votre plan d'action

  • Mise en place des éléments requérants aucun produit financier  
  • Comparer les produits (si nécessaire) d’assurances et de placements

6- Suivi bisannuel ( 2 ans)

  • Bilan de vos objectifs changés 
  • Vérification de votre situation financière nouvelle ou stable